Fintech · Exchange
Recompensele de recomandare se plăteau pe volum auto-referit și fraudat.
Acest audit de marketing și marjă a identificat €83k în buget anual irosit într-o companie Fintech — documentat, verificat senior și livrat în 7 zile.
Compania
Un exchange crypto rula un program de referral care recompensa utilizatorii pentru volumul de tranzacționare adus — o pârghie centrală de creștere pe o piață competitivă. Volumul venit din referraluri creștea rapid, iar programul era considerat un succes, așa că integritatea acelui volum — dacă era activitate cu adevărat nouă, între părți independente — nu fusese niciodată examinată riguros.
Ce a declanșat auditul
Recompensele din programul de recomandare creșteau mai repede decât numărul real de utilizatori noi, semnal clasic că programul era exploatat. Auditul a examinat volumul din spatele plăților de recomandare, testând cât era tranzacționare autentică, între părți independente, și cât activitate auto-recomandată, circulară sau fictivă, construită ca să stoarcă recompense.
Ce a găsit auditul
O mare parte din recompensele de referral erau plătite pe volum care nu era creștere reală. Utilizatorii sofisticați învățaseră să păcălească programul — se autorecomandau prin conturi secundare, rulau tranzacții circulare între portofele și generau volum artificial doar ca să colecteze recompensele — așa că exchange-ul plătea pentru activitate care nu crea niciun business nou real și, în unele cazuri, niciun trading net. Pentru că atât volumul din referrali, cât și plățile creșteau, programul părea un succes, iar partea trucată se ascundea în cifrele agregate, fără niciun control de integritate care s-o prindă. Odată scăzut ce nu era real, aproximativ €83k pe an mergeau în recompense pe volum autoreferit și artificial.
Ce am schimbat
Am introdus verificări de integritate care detectează auto-referralurile, tranzacțiile circulare și tiparele de wash trading înainte ca vreo recompensă de referral să fie plătită.
Am restructurat programul ca să recompenseze volum real de utilizatori noi, independenți, nu activitate brută din referraluri, care putea fi fabricată.
Am recuperat și am blocat plățile pe volumul semnalat drept trucat și am înăsprit regulile de eligibilitate la sursă, ca să oprim vânătoarea de bonusuri.
Am instrumentat calitatea referralurilor cap-coadă, astfel încât activitatea trucată sau făcută în folos propriu e prinsă continuu, în timp real, nu descoperită la mult timp după plata recompensei.
Rezultatul
€83k pe an recuperați prin plata recompenselor de recomandare doar pe volum real, între părți independente — un randament de 33× față de preț. Pentru orice platformă cu program de recomandare sau de stimulente, creșterea maschează abuzul: autorecomandările și tranzacțiile fictive umflă cifrele și golesc bugetul. Dacă nu faci verificări de integritate pe volumul recompensat, s-ar putea să plătești utilizatori ca să tranzacționeze cu ei înșiși. Un audit cu preț fix scoate la lumină activitatea abuzivă în câteva zile și reconstruiește programul ca să premieze creșterea reală.
De la kickoff la constatări semnate: 7 zile — în fereastra noastră fixă de 5–7 zile.